Créer un nouveau compte client pour une banque de détail.

L’objectif du processus

Créer un nouveau compte client pour une banque de détail.

Le contexte

Les banques de détail gèrent de grands volumes de processus en les standardisant et en les optimisant, et notamment les processus de contact client. Le contact avec le client se crée avec l’ouverture d’un nouveau compte.

Ce processus métier de bienvenue fonctionne aussi dans d’autres industries de services. Un processus similaire “nouveau compte client” pourrait s’appliquer aux produits de l’assurance, aux télécommunications et aux services publics locaux. Dans chaque cas, un client souscrit pour le service et reçoit soit une confirmation ou soit un refus ainsi qu’un “pack de démarrage” (optionnel).

Le déclencheur

Le formulaire – un dossier client complété. L’employé de la banque pourrait utiliser ces informations où des documents additionnels pour refuser un dossier.

Les actions

Ce processus consiste en une série de vérifications suivie de nouvelles tâches pour ouvrir un nouveau compte, sous réserve que l’employé de la banque approuve la demande.

Cette structure rend le processus similaire à d’autres processus de validation, en incluant notamment la tâche d’envoyer une notification de refus. Si l’employé de la banque accepte le dossier, alors la banque alloue un nouveau numéro de compte et effectue ensuite plusieurs tâches de configuration de compte en parallèle.

Les rôles

L’employé de la banque – responsable de l’ensemble du processus de création de compte.

Les champs

Le processus débute avec les informations initiales du client :

  • Nom du client (texte obligatoire)
  • Adresse (texte obligatoire)
  • Date de naissance (date obligatoire)
  • E-mail de contact (adresse e-mail obligatoire)
  • Documentation à l’appui (fichier, multiples valeurs) – documents additionnels comme justificatif d’adresse que le processus pourrait notifier.

Le processus inclut plus tard d’autres informations comme :

  • Numéro de compte (chiffres) – créé pour le nouveau compte

Les extensions

Le workflow d’une banque de détail pour la création d’un nouveau compte client incluerai davantage de tâches. En pratique, les systèmes de back-office automatise de nombreuses tâches, ce qui signifie que la vraie complexité dans ce processus vient de l’intégration avec les systèmes existants.